银行卡作为个人金融交易的重要工具，承载着大量的个人信息和资金安全风险。近年来，犯罪分子通过成立虚假公司，并通过虚假网点、微信、电话等对受害人实施诈骗。犯罪分子一旦控制受害人的银行卡，立即通过银行卡转移，提现违法所得，受害者也会因此触犯相关法律法规，受到牵连。
【案例介绍】
某日，三名年轻人带领十几名老年人至网点申请开立借记卡，大堂经理立刻提高警惕，针对老年群体及流动就业特殊群体的开户需求开展尽职调查，并第一时间呼叫网点运营主任。工作人员通过尽职调查发现，对方回答避重就轻，不愿透露公司名称等具体信息，且尽调过程中该名客户频繁接打电话。通过询问多名老年客户发现，老年客户仅知道是开卡领取工资，其他情况均不清楚，同时了解到老年客户的居住地离网点较远，且大多是同一小区。工作人员了解情况后立刻告知客户租借、买卖银行卡的危害及严重后果，一行人随后自行离开。
【温馨提示】
南京银行宿迁分行提醒您：
1.根据国家法律规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出借和转借。
2.切莫幻想“躺着暴富”。天下没有免费的午餐，更不会天上掉馅饼！
3.如发现有买卖银行卡等犯罪行为，要及时向公安机关举报。
如遇被骗，请第一时间拨打96110或110报警！
