近日，江苏银行宿迁分行营业部网点大厅迎来一位客户，客户表示其手机银行转账功能异常，希望将其卡内的8万元转至某他行同名账户。接待的工作人员在办理过程中发现，该账户触发了银行风控模型预警，因此引起了警觉。
工作人员在调阅该客户的交易流水后发现，该客户的银行账户前一日有小额资金“试探性”转入，紧随其后即是一笔8万元汇款，资金流入特征可疑。在进一步交流中，该客户对资金用途含糊不清，仅称“用于小孩治病”，且又无法说清资金来源及汇款人身份。面对多重疑点，工作人员第一时间将情况上报至运营主管，经判断，该账户存在较高涉案风险。工作人员耐心向客户解释情况后，对该账户采取管控措施。最终，该笔资金得以及时止付。事件发生后，该账户经有关部门确认为涉案账户。
据了解，涉案账户是指在电信网络新型违法犯罪活动中，接收或转移受害人资金的银行账户。对这类账户实施管控，目的是阻断资金链条、协助打击犯罪、保护群众资金安全。近年来，诈骗手段层出不穷，涉诈资金流转方式日益隐蔽。未来，江苏银行宿迁分行将持续提升员工识诈防诈能力，加强智能风控运用，切实筑牢金融安全防线。
