沭阳东吴村镇银行多渠道开展打击治理电信网络诈骗工作

认真学习贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出的重要指示，电信网络诈骗涉案账户治理督导及联席会议的内容和要求，引导全行从维护国家金融安全和社会稳定的高度，充分认识电信网络诈骗治理工作的重要性，增强责任担当意识和使命感。

通过开展“反诈骗宣传系列课程”专题培训、组织员工对《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发〈电信 网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案〉银办发(2021)163号》等内容进行学习，将涉案账户的风险特征、防控要求传达至网点人员，及时了解掌握欺诈特征和反欺诈工作要求，切实增强风险防范的意识和能力。

沭阳东吴银行将涉案账户指标纳入支行负责人和运营经理考核指标，对于因未执行管理制度的机构和人员按照沭阳东吴银行员工违规积分和问责制度追究责任，对堵截开户风险等表现优秀的机构和人员会给予奖励。

沭阳东吴银行要求办卡人员严格落实个人账户管理“多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”的工作要求，对新开户客户要求签署《个人结算账户开立和使用风险提示书》，充分提示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，对于客户存在回避情况、办卡并非本人使用、手机号并非本人使用的情况拒绝开户，严格把控开户源头，对异地户籍开户、挂失换卡、新开手机银行、新开U盾等业务审核，进一步加强身份识别，做好风险提示工作。审慎开通电子银行业务。对新开账户沭阳东吴银行不主动提示客户开通电子银行业务，若客户主动要求开通的，根据客户职业信息情况为客户开通，并实行限额管理。

沭阳东吴银行总结涉案账户群体特征，要求对风险高发客群及有挂失换卡、更换手机号记录或睡眠卡突然激活使用的行为的客群，加大审核力度。建立开卡后回访工作专项督导机制。严格按照“开户必回访”的原则，对新开立个人银行结算账户，网点建立管理台账，并在10日内进行电话回访，对于排查中存在异常的账户，采取管控措施，及时采取核查、清理、整改、落实的闭环管理模式，确保排查环节落实到位。

沭阳东吴银行账户监测系统每日监测异常账户交易情况，监测休眠账户、新开户、新签约、挂失补卡、异地登录的账户异常交易，沭阳东吴银行反洗钱系统会根据多种维度对新开客户的风险等级进行评定，对于高风险客户会加强监测，对于监测到的异常账户会统一发所在营业机构核实。

一是利用LED屏、电视滚动播放相关主题宣传内容；二是在厅堂内摆放宣传折页，大堂助理和保安佩戴防范电信诈骗宣传口罩,空闲时向来厅堂内的客户发放宣传折页和讲解宣传内容；三是利用微信公众号推送电信诈骗宣传内容；四是平时组织员工走进农贸市场、党群服务中心等人员密集地开展集中培训。五是日常宣传中特别加强针对老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，切断买卖账户供给源，切实提高社会公众反诈反赌和依法使用账户的法律意识。